综合理财服务（综合理财服务是指）

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本文目录一览：

• 1、综合理财规划服务的主要特征
• 2、个人理财业务范围可分为哪两类
• 3、个人理财业务的分类

综合理财规划服务的主要特征

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有以下几个方面：范围更广：综合理财服务不仅包括资产管理、投资咨询等方面，还包括税务规划、保险规划、遗产规划等多个领域的服务。

综合理财规划服务的主要特征不包括稳定性。综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的、全生涯的，而且必须严格遵循理财规划的和要求，比较系统、专业。其特征可以总结为以下几点：全面性；专业性；针对性；长期性；动态性。

可见，综合理财服务更突出个 性化服务。②综合理财服务可进一步划分理财计划和私人银行业务，前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务；而后者服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更 广，更具个性化服务特色。

个人理财业务范围可分为哪两类

1、个人理财业务范围可分为理财顾问服务和综合理财服务两类。理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推荐等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。

2、按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划两类。故选ABC。

3、个人理财业务的基本分类只有两种，即理财顾问服务和综合理财服务。

4、【答案】：B，D BD按照管理运作方式不同．商业银行个人理财业务分为理财顾问服务和综合理财服务两大类。故选BD。

个人理财业务的分类

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。

银行个人理财业务按照是否接受客户的委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和综合理财服务。按照客户类型不同，分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)。

按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划两类。故选ABC。

个人理财可以分为：宝宝类货币基金、大额存单、智能存款、国债、基金（股票基金、债券基金）、黄金、信托、保险证券理财等，不同产品的投资起点不一，对应的风险级别也不相同。

储蓄：银行储蓄一直以来都是最安全的理财方式，但收益较低。黄金：炒黄金也是一种主流理财方式，近几年来收到了投资者们的关注。基金：基金的规模目前远超存款规模，是众多投资中安全性与收益性较为统一的。

【答案】：A 银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。

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